مروری بر وضعیت سرمایه گذاری های اقتصادی در تامین اجتماعی
جوان بین: جوان بین: سازمان عیالوار تامین اجتماعی با جمعیت 45 میلیونی بیمه شدگانش در سالهای اخیر با مشکلات گوناگون مالی و اعتباری مواجه بوده تا جایی که تا همین سال گذشته، برای پرداخت مستمری بازنشستگان ناچار به استقراض از بانکها می شد این در حالیست که با انباشت بدهی های دولت به این سازمان، دغدغه های مالی مذکور هر روز پررنگ تر از روز گذشته می شوند.
به گزارش جوان بین به نقل از ایسنا، ناترازی منابع و مصارف در سالهای گذشته گریبانگیر صندوق های بازنشستگی بوده است. مدیرعامل سازمان تامین اجتماعی یکی از علل مهم ناترازی منابع و مصارف در صندوق های بازنشستگی را دلیلهای بیرونی و تحمیلی و نیز برخی علل درونی در این صندوق ها می داند.
وی در این زمینه می گوید: یک دسته از عوامل، عوامل تحمیلی و بیرونی هستند؛ شرایط امروز کشور از نظر مؤلفه های اجتماعی و اقتصادی نسبت به زمان تصویب قانون تامین اجتماعی از نظر نرخ امید به زندگی، نرخ زاد و ولد، هرم سنی جمعیت و موارد دیگر، تغییراتی چشم گیر داشته اما اصلاحات متناظر با شرایط جدید در صندوق ها و در نظام بیمه اجتماعی و بازنشستگی کشور اتفاق نیفتاده است. در دنیا با کاهش ضریب پشتیبانی صندوق ها، سهم مشارکت و حمایت دولت ها افزوده می شود اما در ایران این سهم از سال ۱۳۵۴ تا حالا ثابت مانده است.
از دیگر عوامل تحمیلی که منجر به ناترازی منابع و مصارف شده، می توان به نرخ بازنشستگی های قبل از موعد اشاره نمود. سازمان تامین اجتماعی با آمار بیش از ۵۲ درصدی بازنشستگی های قبل از موعد رو به رو است که بار مالی سنگینی را برایش به دنبال داشته است.
موسوی به موضوع راندمان دارایی ها نیز اشاره و اظهار می کند: در این عرصه متأسفانه در گذشته خوب عمل نشده است. سهم منابع حاصل از سرمایه گذاری در صندوق های بازنشستگی تعهدی مثل سازمان تامین اجتماعی باید حداقل ۱۸ تا ۲۰ درصد باشد، اما هم اکنون در سازمان تامین اجتماعی، سهم منابع حاصل از سرمایه گذاری در کل منابع حداکثر شش درصد است که اقدامات اصلاحی را در این عرصه آغاز نموده ایم و مقدمات و زیرساخت های مناسبی فراهم گشته است تا سرمایه گذاری ها بازدهی مناسب تری داشته باشد.
سودآوری شستا چقدر است؟
در این میان، برخی معتقدند منابع و دارایی های سازمان تامین اجتماعی به اندازه ای است که کل نظام بیمه ای کشور را کفایت می کند. موسوی، مدیرعامل سازمان تامین اجتماعی در این زمینه می گوید: «گاهی اوقات شستا واقعی دیده نمی گردد. اگر سال قبل ۲۳ هزار میلیارد تومان از شستا به عنوان سهم، سود گرفته ایم این رقم در بهترین حالت باید به ۷۰ هزار میلیارد تومان برسد. ارزش دارایی های امروز شستا ۱۶۸ هزار میلیارد و سود آن ۲۳ هزار میلیارد تومان بوده است. چگونه می شود همه نظام بیمه ای را شستا اداره کند؟ در صورتیکه بودجه سازمان تامین اجتماعی سال آینده ۶۴۰ هزار میلیارد تومان پیش بینی می شود.
این در شرایطی است که در سیاست های کلی تامین اجتماعی ابلاغی از طرف مقام معظم رهبری بر عدم تکمیل طرح های فاقد تضمین مالی بین نسلی، تامین منابع پایدار، رعایت محاسبات بیمه ای و تعادل میان منابع و مصارف، حفظ و ارتقای ارزش ذخایر سازمان ها، جلوگیری از انباشت بدهی های دولت و رعایت قواعد بیمه ای و تامین بار مالی تضمین شده و بین نسلی تاکید گردیده است که باید ملاک برنامه ریزی های قانون گذاران و مجریان قانون قرار بگیرد و تادیه بدهی های دولت در قوانین بودجه سنواتی بصورت شفاف دیده شود.
مروری بر وضعیت سرمایه گذاری اقتصادی در تامین اجتماعی
مصطفی سوری، معاون اقتصادی و سرمایه گذاری سازمان تامین اجتماعی به تبیین اقدامات انجام شده در حوزه روند سرمایه گذاری های اقتصادی در این سازمان پرداخته و در این زمینه می گوید: تصور عامه از وضعیت مالی سازمان تامین اجتماعی به دهه ۸۰ و ماقبل آن باز می گردد که منابع حاصل از وصول حق بیمه بر مصارف سازمان رجحان داشت و سازمان تامین اجتماعی بدون دغدغه تامین مالی، هزینه های جاری را پرداخت می کرد و مازاد آن صرف سرمایه گذاری می شد.
وی می افزاید: لیکن امروزه بنا به دلیلهای مختلفی همچون تصویب و تحمیل قوانین، مقررات و مصوبات دارای بار مالی بدون لحاظ محاسبات بیمه ای و نحوه تامین منابع آن، عدم انجام اصلاحات پارامتریک و عدم ایفاء بموقع تعهدات دولت و...، دیگر شرایط مزبور فراهم نیست و سازمان تامین اجتماعی جهت ایفاء تعهدات جاری خود همانند پرداخت مستمری ها و یا ارائه درمان با کسری نقدینگی روبه رو شده است.
دغدغه تامین کسری نقدینگی
معاون اقتصادی و سرمایه گذاری سازمان تامین اجتماعی با اشاره به این که باتوجه به بحران کسری نقدینگی در سازمان تامین اجتماعی، بدیهی است اگر ذخیره ای برای سرمایه گذاری باقی نمانده و به تبع آن تمرکز کارهای حوزه سرمایه گذاری سازمان تامین اجتماعی معطوف به نحوه تامین کسری نقدینگی شود عنوان می کند: به عبارتی در صورتیکه در ادوار گذشته رویکرد حوزه سرمایه گذاری سازمان، سرمایه گذاری با بازدهی بالاتر بود لیکن در وضعیت حاضر، این رویکرد به تامین مالی با نرخ هزینه مالی کمتر تغییر پیدا کرده است.
شرکت های زیان ده و کم بازده، ۷۰ درصد سبد سرمایه گذاریها
دارایی های تامین اجتماعی کفاف ۱۰ ماه هزینه ها را می دهد
سوری ادامه می دهد: از طرف دیگر ۷۰ درصد از کل سبد سرمایه گذاری های سازمان تامین اجتماعی بواسطه پرداخت دیون دولت در قبال واگذاری سهام شرکت های زیان ده و کم بازده شکل گرفته و این امر سبب کاهش نرخ بازدهی سرمایه گذاری های سازمان تامین اجتماعی شده است. ارزش گذاری دارایی های سازمان مبین این امر است که کل دارایی های سازمان تامین اجتماعی بدون احتساب بدهی های دولت به ارزش ۴۴۱ همت است که این در قیاس با ۵۵۴ همت بودجه تعهدات مستمری پرداختی و درمان در سال آتی حداکثر کفاف ۱۰ ماه هزینه های مزبور را می کند.
وی با اشاره به بندهای سوم و چهارم سیاست های کلی تامین اجتماعی، ابلاغی منویات مقام معظم رهبری (مدظله العالی) می گوید: الزامی است سازوکاری شفاف، کارآمد و اجرائی جهت اجرای منویات معظم له پیاده سازی و اجرا گردد. در این جهت معاونت اقتصادی و سرمایه گذاری سازمان در دولت سیزدهم با هدف امانتداری اموال مردم و صیانت از اموال و دارایی های بیمه شدگان با دو رویکرد کارایی، افزایش بازدهی و راندمان و نیز مقابله با فساد و ایجاد شفافیت قدمهای سترگی در طول این مدت کوتاه برداشته است و اهتمام کرده است تحول، عدالت و اعتماد افزایی را سرلوحه برنامه های خود قرار دهد.
معاون اقتصادی و سرمایه گذاری سازمان تامین اجتماعی در ادامه به اهم اقدامات انجام شده سازمان تامین اجتماعی در زمینه اقتصادی در دولت سیزدهم اشاره کرده که در ادامه بصورت لیست وار آمده است:
۱- بهبود مستمر روش های وصول مطالبات از دولت با رویکرد صیانت از دارایی های سازمان
ارزش مطالبات سازمان تامین اجتماعی طی سالهای ۱۳۹۶ لغایت ۱۴۰۱ با ۲۸۸ هزار میلیارد تومان افزایش به رقمی حدود ۴۷۰ هزار میلیارد تومان خواهد رسید لیکن در همین بازه زمانی ارزش این مطالبات به نرخ دلار صرافی بانک ملی ایران از ۴۳ میلیارد دلار به ۱۲ میلیارد دلار تنزل پیدا کرده است. به عبارتی عدم پرداخت بموقع این مطالبات توسط دولت سبب شده است قریب به ۱۳۳۴ هزار میلیارد تومان سرمایه مردم نزد سازمان تامین اجتماعی از دست برود.
کل پرداخت دیون دولت به سازمان تامین اجتماعی در دولت دوازدهم فقط رقمی معادل ۵۳ هزار میلیارد تومان بوده است که این رقم در دو ساله اول دولت سیزدهم با بیش از سه برابر افزایش به رقمی بیش از ۱۶۰ هزار میلیارد تومان رسیده است.
فارغ از افزایش کمی مطالبات وصول شده، به لحاظ کیفی نیز، سهام واگذار شده رشد شایان توجهی داشته است. در ضمن این مدت سازمان با تعامل سازنده با دولت از دریافت شرکت های کم بازده و دارای زیان انباشته استنکاف نموده و در مقابل سهام شرکت هایی با قابلیت سوددهی و بازدهی بالا، قابلیت تقسیم شوندگی سود و نقدشوندگی بالا را دریافت کرده است.
۲- انجام بزرگترین تسویه بدهی بانکی در کشور
دولت های قبل بمنظور تامین کسری نقدینگی مبادرت به گرفتن تسهیلات بانکی بی رویه از نظام بانکی با رقمی بیش از ۸۸ هزار میلیارد تومان کرده بود که این امر فارغ از تاثیر مخرب آن بر اقتصاد کلان کشور باعث شده بود سازمان تامین اجتماعی به عنوان بزرگترین ابر بدهکار نظام بانکی کشور شناخته شود. با اهتمام و جدیت سازمان تامین اجتماعی این بدهی امسال در قالب واگذاری سهام با بانک رفاه کارگران تسویه گردید و اکنون سازمان تامین اجتماعی بجای ابربدهکار به نظام بانکی، ابرطلبکار از دولت بشمار می رود.
۳- انجام مقدمات بزرگترین افزایش سرمایه در نظام بانکی کشور
مقدمات بزرگترین افزایش سرمایه تاریخ نظام بانکی کشور، در بانک رفاه کارگران انجام و بواسطه آن بانک رفاه کارگران به واسط افزایش سرمایه از محل آورده نقدی و سود انباشتی با سرمایه ای بیش از ۶۶ هزار میلیارد تومان بدل به بزرگترین بانک کشور از نظر سرمایه ثبت شده خواهد شد.
۴- بزرگترین افزایش سرمایه در تاریخ بازار سرمایه در شستا
در سال قبل بزرگترین افزایش سرمایه در تاریخ بازار سرمایه در شرکت سرمایه گذاری تامین اجتماعی (شستا) انجام شد و سرمایه شرکت مزبور از ۱۴ هزار میلیارد تومان به بالای ۱۶۳ هزار میلیارد تومان از محل تجدید ارزیابی دارایی ها افزوده شد که امری بی بدیل در تاریخ بازار سرمایه کشور به حساب می آید.
۵- بزرگترین حجم انتشار اوراق اجاره در یک نوبت در تاریخ بازار سرمایه کشور
با هدف بهره مندی از سایر شیوه های تامین مالی و ظرفیت های بازار سرمایه، انتشار اوراق اجاره سهام برمبنای سهام شرکت شستا و با توثیق سهام شرکت مذکور و پالاش نفت لاوان به میزان ۴۰۰۰ میلیارد تومان صورت گرفت که بزرگترین حجم انتشار اوراق اجاره در یک مرحله در تاریخ بازار سرمایه به حساب می آید.
وی با اشاره به اینکه از دیگر اقدامات کلان معاونت اقتصادی و سرمایه گذاری سازمان تامین اجتماعی می توان به فروش ۳۸۰۰ میلیارد تومان اسناد خزانه متعلق به سازمان اشاره نمود، می گوید: هدف آنست با اجرای برنامه های عملیاتی در امتداد افزایش کمی و کیفی تولید و افزایش سودآوری شرکتها و موسسات تابعه بتوانیم ضمن افزایش شفافیت و نظارت موثر بوسیله حضور بموقع در میدان و ایجاد سامانه های نظارتی سیستماتیک و پیگیری و برخورد قاطع با متخلفین در زمینه اقتصادی سازمان بتوانیم در صیانت و امانت داری اموال مردم موفق باشیم.
منبع: جوان بین
این مطلب را می پسندید؟
(1)
(0)
تازه ترین مطالب مرتبط
نظرات بینندگان در مورد این مطلب